三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）は、国内最大級の金融グループとして高い人気を誇る。
多くの投資家が配当金や株価の上昇を期待して保有しているが、実は公式の株主優待制度とは別に「隠れ優待」が存在することはあまり知られていない。
本記事では、三菱UFJの株主に対して密かに届けられる特典の実態を解説する。
公式優待は廃止されたが「隠れ優待」は健在
かつて三菱UFJは、ピーターラビットのオリジナルグッズや株主限定の優遇金利などの株主優待制度を提供していた。
しかし、株主への公平な利益還元の観点から、2020年頃を境に公式な優待制度は事実上廃止されている。
現在の還元方針は配当金と自社株買いが中心となっているが、特定の条件を満たす株主には今もなお、アンケート回答などを通じた特典、いわゆる「隠れ優待」が送られている。
実際に届いた隠れ優待の内容
多くの個人投資家から報告されている隠れ優待の正体は、議決権を行使した株主を対象としたアンケート謝礼である。
具体的には、株主総会の招集通知に同封されているアンケートに回答することで、以下の特典が提供されるケースが多い。
1つ目は、オリジナルカレンダーの送付である。 三菱UFJのロゴが入ったカレンダーは、実用性が高く、長年保有している株主の間では恒例の品となっている。
2つ目は、三菱UFJ信託銀行を通じた優待サービスである。 特定の信託契約やサービスを利用している株主に対し、提携施設での割引や、限定のセミナー招待などが案内されることがある。
3つ目は、抽選による金券や記念品の進呈である。 全ての株主に一律に届くわけではないが、アンケート回答者の中から抽選で500円から1,000円程度の図書カードやデジタルギフトが送られる事例が確認されている。
隠れ優待を手に入れるための条件
これらの隠れ優待を確実に手にするためには、単に株を保有しているだけでは不十分である。
最も重要なのは、株主総会における「議決権の行使」と、その際に行われる「株主アンケートへの回答」をセットで行うことだ。
隠れ優待は企業の厚意によって実施されるものであり、実施の有無や内容は毎年変動する可能性がある点には注意が必要である。
三菱UFJの隠れ優待に関する口コミ
「議決権を行使した後にアンケートに答えたら、後日デジタルギフトが当選した。配当金だけでも十分だが、こうしたサプライズは嬉しい。」
「毎年恒例のカレンダーを楽しみにしている。シンプルなデザインで使いやすく、三菱UFJの株主であることを実感できる一品だ。」
「公式には優待廃止となっているが、アンケート回答で図書カードが送られてきたことがある。隠れ優待を期待して、必ず議決権は行使するようにしている。」
「隠れ優待目当てというよりは応援のつもりでアンケートに答えているが、たまに届く謝礼品は投資のモチベーション維持に繋がっている。」
「最近はデジタルギフト形式が増えている印象。昔のようなグッズも良かったが、今の時代に合ったスマートな還元方法だと思う。」